Komite Usaha Kecil di DPR telah mengajukan RUU tentang penipuan dengan pinjaman PPP dan EIDL

Peluang Usaha Baru

Dua dari 7 RUU yang diusulkan oleh Komisi Usaha Kecil DPR berurusan dengan penipuan dalam program perlindungan upah dan pinjaman untuk dampak ekonomi dalam bencana.

Kedua tagihan akan menetapkan undang-undang pembatasan sepuluh tahun untuk penuntutan terkait penipuan. HR 7352 untuk PPP dan HR 7334 untuk EIDL. Akun PPP mencakup semua jenis penipuan PPP, dan akun EIDL mencakup uang muka EIDL dan uang muka EIDL yang ditargetkan.



Komite Usaha Kecil DPR Memajukan RUU tentang Pinjaman PPP dan Penipuan Pinjaman EIDL

Jangka waktu sepuluh tahun mencerminkan jangka waktu 10 tahun yang ditetapkan untuk penuntutan terkait dengan penipuan bank.

Jumlah dolar penipuan untuk program PPP dan EIDL bersama-sama diperkirakan mencapai $ 80 miliar, atau sekitar 10% dari program.

Untuk melaporkan penipuan, hubungi Kantor Kepala Investigator SBA di 800-767-0385. Laporan bersifat rahasia.

Kasus penipuan dengan pinjaman PPP dan EIDL di California

Sebuah kelompok kriminal beranggotakan delapan orang di California telah berhasil mengumpulkan lebih dari $18 juta dalam bentuk dukungan Covid dengan menerima 150 pinjaman kolektif dari program PPP dan EIDL.

Tiga anggota kelompok kriminal dihukum pada Juni 2021, kemudian melarikan diri dan ditangkap di Montenegro (Eropa) pada akhir Februari 2022.

Richard Aivazyan, 43, yang menurut pihak berwenang adalah pemimpin kelompok itu, dijatuhi hukuman 17 tahun penjara. Istrinya, Marieta Terabelyan, 37 tahun, menerima 6 tahun. Setelah keyakinan dan hukuman, keduanya memotong gelang kaki mereka dan melarikan diri, meninggalkan ketiga anak mereka.

Mereka menggunakan dana bantuan Covid untuk membeli rumah mewah, berlian, dan koin emas.

“SBA, dengan mengirimkan uang ini, sebenarnya mengatakan kepada orang-orang untuk mendaftar dan menandatangani dan memberi tahu kami bahwa Anda benar-benar berhak atas uang itu,” kata Kepala Inspektur Departemen Kehakiman Michael Horowitz dalam sebuah wawancara dengan NBC’s Nightly News. “Apa yang tidak terjadi adalah pemeriksaan minimal untuk memastikan uang itu sampai ke orang yang tepat pada waktu yang tepat.”

Baga Juga :  SmallBizLady Summer Reading List untuk 2022 ┬╗Berhasil sebagai bos Anda sendiri

Horowitz mengatakan para penipu telah mengambil uang dari kandidat yang layak. Dia juga mengatakan bahwa dengan cara program ini terstruktur, program “mengundang penipu”.

Cara para penipu

Dengan adanya program PPL, calon penipu paling sering menambah jumlah pegawai. Sebagai salah satu persyaratan KPBU, pinjaman dapat disederhanakan jika nantinya pemohon mengembalikan tenaga kerja dengan pujian penuh dari karyawan. Selain itu, uang tersebut dapat digunakan untuk biaya upah. Dalam kasus penipuan, karyawan mungkin adalah orang sungguhan, tetapi mereka tidak pernah dipekerjakan oleh perusahaan.

Sampai saat ini, lebih dari $ 800 miliar telah dihabiskan untuk PPL, mencakup lebih dari $ 21 juta dalam bentuk pinjaman.

Dengan EIDL, dokumen berisi informasi yang tidak benar tentang jumlah kerusakan dan nilai peralatan yang rusak. Dalam beberapa kasus, perusahaan didirikan di atas kertas tetapi tidak ada. Kepala penyelidik SBA telah mengidentifikasi $78,1 miliar dalam aplikasi dan hadiah EIDL palsu.

Bagaimana dengan bank pemberi pinjaman SBA?

Dengan program PPP dan EIDL, pemilik usaha kecil mendaftar melalui pemberi pinjaman yang disetujui SBA. Keputusan akhir adalah oleh SBA. Dalam kasus penipuan, bank pemberi pinjaman lolos.

Bahasa untuk program SBA dan bank pemberi pinjaman mengatakan bahwa pemberi pinjaman “akan tetap tidak berbahaya karena ketidakpatuhan oleh kriteria peminjam”.

Untuk yang terbaru, ikuti kami di Google Berita.

Gambar: Depositphotos


Selengkapnya di: Saran Biz Coronavirus, Pinjaman EIDL, Pinjaman PPP


Recent Posts

Tags